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證券期貨糾紛調解經(jīng)典案例1 |封閉基金限時開 贖回時間莫錯過
時間:2024-05-15 字號:

轉載來源:中證資本市場法律服務中心

封閉基金限時開 贖回時間莫錯過

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01 案情概要

20211012日,投資者蔡某通過某銀行網(wǎng)站認購了某基金公司旗下一款一年定期開放式證券投資基金產(chǎn)品(以下簡稱“基金產(chǎn)品”)。次年1013日,蔡某認為,該基金產(chǎn)品自認購之日起已屆滿一年,便打算贖回相應份額?;鸸究头s告知其該基金產(chǎn)品開放期已于919日結束,目前處于封閉期而無法辦理贖回,建議蔡某可于下一個開放期再行贖回。蔡某因急需使用該筆資金,故向中證資本市場法律服務中心廣東調解工作站(以下簡稱“工作站”)申請調解,要求基金公司盡快辦理其贖回申請。

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02 主要爭議

該起糾紛爭議焦點在于基金公司是否履行了信息披露義務。蔡某認為,基金公司誤導投資者,未向其告知有關基金產(chǎn)品開放期的具體信息,導致其錯過了開放期而無法贖回基金,因此基金公司應承擔相應責任?;鸸緞t表示,其已依法履行了信息披露義務,在基金產(chǎn)品發(fā)售時以及存續(xù)期間均對開放期事宜做出了充分的披露,投資者因自身原因而錯過開放期,基金公司對此不承擔任何責任,更無法滿足其訴求。

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03 調解過程

工作站受理該起糾紛后,迅速組織調解員開展調解工作。首先,調解員通過背對背調解充分掌握雙方情況,厘清糾紛基本事實:

(一)20219月底,某基金公司公開發(fā)售該基金產(chǎn)品,并相應披露了有關信息披露文件。其中《基金招募說明書》、當時尚未生效的《基金合同》均載明,該基金產(chǎn)品每年開放一次,每個開放期所在月份均為基金產(chǎn)品存續(xù)期內會計年度的9月份,每個開放期的首日為當月5日起的第一個工作日。同時,《基金合同》進一步明確,基金公司應在指定媒介履行信息披露義務,包括中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站(包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站)等媒介。 

(二)20211012日,蔡某通過某銀行網(wǎng)站認購了該基金產(chǎn)品,共計30萬元。 

(三)202111月,根據(jù)《基金合同生效公告》,該基金產(chǎn)品的《基金合同》于20211029日生效,首個封閉運作期自20211029日起至202296日止。同時該公告再次對基金產(chǎn)品開放期事宜進行了提示。 

(四)20228月底,基金公司在指定媒介披露了《第一個開放期開放申購、贖回和轉換業(yè)務的公告》,公告該基金產(chǎn)品的第一個開放期為202297日至2022918日(含該日),期間開放申購、贖回與轉換業(yè)務。 

此外,基金公司亦確認,蔡某認購基金產(chǎn)品的銀行未向基金公司提供其具體聯(lián)系方式,故基金公司未向其提供短信提醒服務。但短信提醒服務系基金公司額外的服務內容,并不構成其法定或約定義務。 

根據(jù)以上事實,調解員認為基金公司已依法履行了信息披露義務。結合《基金招募說明書》《基金合同》,調解員耐心地向蔡某解釋了認購期、申購期、封閉期及開放期的定義,并向其闡明:基金產(chǎn)品的首個封閉運作期不是以認購日起算,而是以基金合同生效日起算。因此,首個封閉期不是一個完整的自然年度,且封閉期內無法贖回,只能在開放期辦理贖回。最終,蔡某認可并理解了調解員的說理,糾紛得以妥善化解。


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04 案例啟示

(一)投資者謹慎投資,持續(xù)關注信息披露 

投資者認購或申購基金前,應認真閱讀有關基金的招募說明書和基金合同等信息披露文件,正確理解相關名詞釋義,如“基金合同生效日”“封閉期”“開放期”等,了解產(chǎn)品風險特征,切勿想當然。在持有基金份額期間,持續(xù)關注指定披露媒介上的披露文件,及時了解產(chǎn)品重要的信息,從而根據(jù)自己的資金需求做出相應的安排。 

通過代銷渠道購買基金的投資者,若對基金產(chǎn)品有任何疑問,可瀏覽基金公司官網(wǎng)獲取對外聯(lián)系方式并致電咨詢,同時預留個人聯(lián)系方式,便于基金公司能及時提供通知服務,以免后續(xù)交易過程中錯過重要信息。

(二)基金公司依法盡責,不斷精進服務 

對于基金公司來說,應積極開展投教工作,普及基金投資知識,推動投資者樹立理性投資意識。在開拓銷售渠道的同時,應做好客戶服務工作,維護好不同渠道的客戶群,提供更為精準有效的服務。



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