小伙伴們,最近有沒有發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上有一種給手機(jī)話費(fèi)、游戲幣等充值的方式,叫做“慢充”,看上去好像優(yōu)惠還不少。但是,這可不只是一個簡單的充值交易,它背后其實(shí)隱藏了一個洗錢的大陷阱,整個流程很復(fù)雜,一環(huán)扣一環(huán)的。今天就給大家聊一聊這個新型洗錢方式的套路,大家記得提醒親朋好友們注意了,別因?yàn)樨澬”阋?,因小失大?/span>
充個話費(fèi) 怎么淪為間接洗錢工具?
首先,用戶將充值話費(fèi)或電費(fèi)的錢轉(zhuǎn)給與企業(yè)相關(guān)聯(lián)的代理商后,要幾天后才能充值到賬,這就是所謂的慢充平臺。那么,在這幾天的空白期間內(nèi),充值的錢去了哪里呢?原來,不法人員拿到充值款后,會修改充值鏈接,將原本充值的界面?zhèn)窝b成賭資充值界面,然后放在賭博等網(wǎng)站上,也就是利用充值服務(wù)平臺技術(shù),將真實(shí)的話費(fèi)充值訂單與賭資充值訂單進(jìn)行替換,轉(zhuǎn)移非法資金,完成洗錢過程。在這期間,平臺商家、中間商、通道商都會層層扣取一定比例的服務(wù)費(fèi)。
因?yàn)槟芤员容^大的折扣吸引客戶進(jìn)行充值,慢充平臺在通過各種渠道引流推廣之后,會在短時間內(nèi)積累大量的客源,巨大的充值金額背后卻是被詐騙來的被害人的錢,但是,這類充值并不是錢到即充、實(shí)時到賬的。
比如,客戶如果需要充100元的電話費(fèi),那么,他只需向商家支付80或者85元錢即可??蛻糁Ц逗?,購買的話費(fèi)或者電費(fèi)要三五天才能到賬,因此,業(yè)內(nèi)對于這種話費(fèi)、電費(fèi)充值通道叫做慢充平臺。
慢充平臺也有多個層級,他們之間層層獲利。經(jīng)過多層級的傳遞,訂單被傳到境外地下錢莊的系統(tǒng)之后,地下錢莊再根據(jù)訂單的需求將詐騙來的資金分別給不同的客戶充值話費(fèi)或者電費(fèi)。從而完成客戶充值和涉案資金的洗白。
由此可見,現(xiàn)在洗錢的手法日趨復(fù)雜多變,其隱蔽性和欺騙性不斷增強(qiáng),給防范工作帶來了極大的挑戰(zhàn)。因此,我們有必要深刻認(rèn)識洗錢活動的嚴(yán)重危害,掌握識別與防范洗錢風(fēng)險的方法,從而有效規(guī)避潛在風(fēng)險,保護(hù)個人財(cái)產(chǎn)安全與合法權(quán)益,共同打擊洗錢犯罪活動!
參考資料: 央視新聞客戶端,中科沃土基金編輯整理
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