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國(guó)家外匯管理局:完善跨境反洗錢(qián)監(jiān)管 境外刷卡取現(xiàn)一年不得超10萬(wàn)
時(shí)間:2018-03-01 作者:admin 字號(hào):

時(shí)間:20180301日來(lái)源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào)

國(guó)家外匯管理局于20171230日發(fā)布《國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》),規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易。外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,此新規(guī)主要為完善跨境反洗錢(qián)監(jiān)管,不影響個(gè)人持卡境外消費(fèi)和用匯便利性,也不影響個(gè)人每年5萬(wàn)美元的購(gòu)匯額度。 

  《通知》規(guī)定,自201811日起,一是個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值10萬(wàn)元人民幣;二是將人民幣卡、外幣卡境外提取現(xiàn)金每卡每日額度統(tǒng)一為等值1萬(wàn)元人民幣;三是個(gè)人持境內(nèi)銀行卡境外提取現(xiàn)金超過(guò)年度額度的,本年及次年將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金;四是個(gè)人不得通過(guò)借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規(guī)避或協(xié)助規(guī)避境外提取現(xiàn)金管理。 

外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,出臺(tái)該項(xiàng)規(guī)定主要是為規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易,是反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅的必要舉措,可進(jìn)一步防范銀行卡提取現(xiàn)金領(lǐng)域的違法犯罪活動(dòng)?!半S著科技進(jìn)步,當(dāng)前非現(xiàn)金支付已日益普及和便利。國(guó)際監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)也顯示,大額現(xiàn)金交易往往與詐騙、賭博、洗錢(qián)、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)。為此,全球普遍加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理。監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn),一些個(gè)人持大量銀行卡在境外大額提取現(xiàn)金,遠(yuǎn)超正常消費(fèi)支付需要,涉嫌開(kāi)展違法犯罪活動(dòng)?!痹撠?fù)責(zé)人說(shuō)。 

 之所以將境外提取現(xiàn)金年度額度定為10萬(wàn)元人民幣,上述負(fù)責(zé)人表示,根據(jù)統(tǒng)計(jì),2016年有81%的境內(nèi)銀行卡的境外提現(xiàn)金額在3萬(wàn)元人民幣以下?!皩⒕惩馓岈F(xiàn)每人年度額度設(shè)定為10萬(wàn)元人民幣,既可以滿(mǎn)足持卡人在境外正常提取現(xiàn)金需求,又可以抑制少數(shù)違法違規(guī)人員大額提取現(xiàn)金。”若個(gè)人確有真實(shí)合規(guī)的境外大額現(xiàn)金使用需求,可依據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》及其實(shí)施細(xì)則等相關(guān)外匯管理規(guī)定辦理,如依法購(gòu)匯后攜帶外幣現(xiàn)鈔出境。


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