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涉操縱股市資金借道“地下錢莊”出境,涉案4300多億
時(shí)間:2017-11-17 作者:admin 字號(hào):

來源:新京報(bào)

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深圳警方查獲的一個(gè)地下錢莊窩點(diǎn),由普通商店作為掩護(hù)。該商店老板鄭曉生(紅衣者)涉嫌暗地里兌換外匯,替人向境外轉(zhuǎn)移資金。

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深圳警方查獲的“地下錢莊”案中,嫌疑人用來作案的銀行卡。

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深圳警方查獲的相關(guān)匯款轉(zhuǎn)賬憑證,在這起“地下錢莊”案中,涉案資金約120億元。

8月24日,被稱為“股市救火隊(duì)長”的公安部副部長孟慶豐主持召開電視電話會(huì)議,要求全國公安機(jī)關(guān)從即日起至11月底,開展打擊“地下錢莊”集中統(tǒng)一行動(dòng)。

孟慶豐表示,“地下錢莊”成為各類經(jīng)濟(jì)犯罪贓款出境外流的重要通道。其中,證券犯罪也借助“地下錢莊”外流資金,嚴(yán)重干擾國家金融資本市場(chǎng)秩序。 據(jù)警方透露,今年7月,上海警方在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中,就發(fā)現(xiàn)其非法所得的數(shù)億元人民幣通過“地下錢莊”轉(zhuǎn)移到了境外。

截至昨日,警方已端掉66個(gè)“地下錢莊”,涉案資金達(dá)4300余億元。

據(jù)孟慶豐介紹,此外,“地下錢莊”還是販毒、涉恐犯罪、非法集資、貪腐等犯罪活動(dòng)贓款轉(zhuǎn)移工具;另外,“地下錢莊”使大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外,嚴(yán)重?cái)_亂國家金融資本市場(chǎng)秩序和宏觀調(diào)控政策的落實(shí)。

2015年8月4日,佛山市經(jīng)偵支隊(duì)對(duì)一宗涉嫌非法經(jīng)營的“地下錢莊”采取收網(wǎng)行動(dòng),行動(dòng)中搗毀2個(gè)窩點(diǎn),當(dāng)場(chǎng)查獲假公章、合同章300多枚,以及大批財(cái)務(wù)賬冊(cè)單據(jù),涉及金額初步查證超過200億元人民幣。

這次代號(hào)為“銀鷹二號(hào)”的破案行動(dòng),只是廣東省開展多起打擊“地下錢莊”的一個(gè)案例,除此之外,遼寧、上海、北京、浙江等地公安機(jī)關(guān)近期也破獲30余起重大“地下錢莊”案件。據(jù)警方透露,其中有些在偵案件中,還涉及中紀(jì)委發(fā)布的100名“紅通”人員的贓款轉(zhuǎn)移。

 

     港商被騙牽出路邊地下錢

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深圳警方今年8月破獲的一起涉及120億元的“地下錢莊”案,線索來源一起涉嫌詐騙港商的案件。

今年80歲的港商陳某,有意將在大陸賺取的資金轉(zhuǎn)移到香港賬戶,他的一位熟人——某國有銀行支行負(fù)責(zé)人沈海生則向他介紹,自己有外匯管控指標(biāo),可以幫其將資金轉(zhuǎn)移到香港。隨后,陳某按照沈海生的要求,將6337萬余元分3次匯到沈海生指定的李某賬戶上,沈海生還收他200萬元好處費(fèi)。

實(shí)際上沈海生并未通過銀行渠道轉(zhuǎn)賬,而是通過“地下錢莊”幫其匯款。而陳某有800萬元一直沒有收到。而后,沈海生于2012年11月辭職逃匿,至今還有陳某625萬元沒有歸還。

據(jù)深圳寶安經(jīng)偵大隊(duì)調(diào)查,陳某的錢匯入李某賬戶后,在短時(shí)間內(nèi)又被轉(zhuǎn)移到5個(gè)可疑賬戶,隨后又迅速向100多個(gè)賬號(hào)轉(zhuǎn)移資金,這些錢最終流向都是香港陳某的賬戶。但最后一批資金在中間環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題,他的800多萬元未到賬。

至此,一個(gè)幫人向境外轉(zhuǎn)賬的“地下錢莊”浮出水面。相關(guān)涉案人葉曉蓮、葉鎮(zhèn)城兩姐弟等人被警方控制。隨后,警方對(duì)葉氏姐弟等人相關(guān)的200多個(gè)銀行賬戶梳理,發(fā)現(xiàn)他們調(diào)動(dòng)數(shù)十人從事“地下錢莊”業(yè)務(wù)。

調(diào)查中,警方發(fā)現(xiàn)去年4月份的一個(gè)涉及約2億元的詐騙案件中,涉案的陳遠(yuǎn)祥等人出逃前,曾在羅湖區(qū)忠記兌換點(diǎn)向該兌換點(diǎn)的家庭成員賬號(hào)轉(zhuǎn)賬8532萬元。警方發(fā)現(xiàn),幫陳遠(yuǎn)祥向香港匯款的“地下錢莊”也與上述沈海生匯款的“地下錢莊”團(tuán)伙有關(guān)聯(lián)。

6月2日,警方收網(wǎng)抓捕,共抓獲葉鎮(zhèn)城、葉曉蓮、鄭曉生等涉案人員30余名,搗毀“地下錢莊”窩點(diǎn)6個(gè),查獲銀行卡300余張,涉案金額高達(dá)120億元。


大單可調(diào)數(shù)百人幫忙轉(zhuǎn)賬

據(jù)葉氏姐弟等人供述,他們平時(shí)就在深圳某步行街?jǐn)[攤兌換外幣。他們已經(jīng)形成以親屬、同鄉(xiāng)、朋友聯(lián)系的組織,平時(shí)各自兌換,一遇到大單就通力合作,甚至調(diào)動(dòng)數(shù)百人幫忙向境外轉(zhuǎn)賬。

葉曉蓮,1978年出生,從1999年起,葉曉蓮就已在深圳西鄉(xiāng)步行街從事非法買賣外匯業(yè)務(wù)。據(jù)葉曉蓮供述,在步行街像她這樣從事外匯買賣的人很多。一些人手里有港幣、美元,或者需要用人民幣換港幣、美元,嫌到銀行兌換麻煩,就會(huì)來找他們換。他們換的價(jià)格和銀行相差無幾,有時(shí)會(huì)高幾塊錢。“一個(gè)月能掙一萬多塊錢?!?/span>

另據(jù)葉曉蓮介紹,一旦碰到大單,他們會(huì)打電話給曾向他們收購過外幣的“上家”,在確定對(duì)方收貨或有外幣時(shí),才會(huì)接單。操作手法一般都是客戶在境內(nèi)將人民幣打給葉曉蓮,葉曉蓮再將錢打給上家,上家再通過香港的賬戶,將港幣打到陳先生在香港的賬戶上。

葉的上家基本上也是深圳人,但在香港開有賬戶,可以雙邊操作,而他們姐弟倆只是中間介紹,自己從中收取千分之一到千分之三的手續(xù)費(fèi)。而他們操控的眾多銀行賬戶,則是借用妻子、姐姐、姐夫、老鄉(xiāng)等人的身份證辦的,用以進(jìn)一步轉(zhuǎn)移資金。

另外,與葉氏姐弟同案的疑犯鄭曉生則是在深圳羅湖口岸開設(shè)一家商店,表面賣水賣煙,暗地里卻兌換外匯。鄭曉生稱,他們一般很少換大額的,如果有大額資金需要跨境轉(zhuǎn)賬,也是通過香港的上線賬戶操作。

專案組查明,該團(tuán)伙以家族關(guān)系為紐帶,既各自經(jīng)營、又相互合作,在深圳羅湖、寶安的8個(gè)窩點(diǎn)開展家庭作坊式的非法經(jīng)營“地下錢莊”活動(dòng),通過境內(nèi)外網(wǎng)上銀行以及境內(nèi)本外幣現(xiàn)金交易,在非國家指定交易場(chǎng)所非法從事資金結(jié)算和外匯買賣活動(dòng)。


     “對(duì)敲轉(zhuǎn)賬隱藏資金進(jìn)出痕跡

除了深圳警方破獲的這起“地下錢莊”案外,從今年4月以來,在公安部統(tǒng)一部署下,各地公安機(jī)關(guān)在開展打擊“地下錢莊”專項(xiàng)行動(dòng)中,共破獲重大案件30余起,抓獲160余人,涉案金額高達(dá)4300多億元人民幣。

“‘地下錢莊’是一種俗稱,并非法律概念。近年來公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)打擊的‘地下錢莊’是指不法分子以非法獲利為目的,未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn),擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動(dòng)。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平介紹說。

束劍平表示,“地下錢莊”主要有三類:跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型。深圳葉氏姐弟等人的案件中,正是“跨境匯兌型”的典型代表。按照葉氏姐弟和疑犯鄭曉生的供述,他們與香港賬戶聯(lián)合轉(zhuǎn)賬的方式行內(nèi)俗稱:“對(duì)敲”。

據(jù)介紹,“地下錢莊”在境內(nèi)外開設(shè)賬戶或通過境內(nèi)外合伙人實(shí)現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移。境內(nèi)“客戶”將錢交給地下錢莊,地下錢莊則通知境外合伙人按照匯率將相應(yīng)的資金打入“客戶”指定的境外賬戶內(nèi)。如果“客戶”要在境外將資金打到境內(nèi),操作過程則相反。

“看似境內(nèi)資金在境內(nèi)流動(dòng),境外資金在境外流動(dòng)。資金都沒有發(fā)生物理性轉(zhuǎn)移,但實(shí)際上已達(dá)到為客戶轉(zhuǎn)移資金的目的?!笔鴦ζ浇榻B,境內(nèi)外賬戶通過“對(duì)敲”轉(zhuǎn)賬,各自接客,并按照固定時(shí)間平賬,達(dá)到兩地賬戶平衡?!叭绻愀酆匣锶速~戶當(dāng)天支付得多了,他會(huì)把錢通過境內(nèi)賬戶打給我人民幣?!编崟陨f。

據(jù)警方介紹,“地下錢莊”還會(huì)招募大量的人攜帶外幣直接“人肉”轉(zhuǎn)移,這些帶款出境的人俗稱為“水客”。

警方介紹,除了幫人向境外轉(zhuǎn)移資金外,“地下錢莊”還從事非法買賣外匯。他們?cè)趪鴥?nèi)外匯黑市低買高賣,從中賺取匯率差價(jià)。另外他們還幫人“支付結(jié)算”,不法分子協(xié)助他人將對(duì)公賬戶支票非法轉(zhuǎn)移到個(gè)人賬戶,或者直接兌換成現(xiàn)金。


貪腐贓款等借道地下錢莊

“‘地下錢莊’不問客戶的身份,不問錢從哪里來的,沒有銀行的審批等手續(xù),一些不法分子正是看中這些,將‘地下錢莊’作為轉(zhuǎn)移資金的暗道。”深圳專案組民警劉明介紹。

國家外匯管理局管理檢查司歐陽雄處長表示,通過“地下錢莊”轉(zhuǎn)移的資金很多都是拿不到臺(tái)面上的,老百姓要用上“地下錢莊”的比例很小?!暗叵洛X莊”作為一種服務(wù)型犯罪,看似與普通民眾關(guān)系不大,但像電信詐騙、非法集資等這種直接侵害老百姓利益的犯罪活動(dòng),“地下錢莊”成為其轉(zhuǎn)移贓款的工具。

8月24日,公安部副部長孟慶豐表示,近年來,我國的“地下錢莊”違法犯罪形勢(shì)日益嚴(yán)峻復(fù)雜,涉案地區(qū)呈蔓延擴(kuò)散態(tài)勢(shì),目前全國所有省份均有發(fā)案,涉及外貿(mào)進(jìn)出口、房地產(chǎn)、建筑、體育文化等各個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)行業(yè)。

據(jù)介紹,“地下錢莊”日益成為犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款的通道。金融、證券、涉稅、商貿(mào)、侵權(quán)偽劣、涉眾等幾乎所有經(jīng)濟(jì)犯罪案件均涉及“地下錢莊”活動(dòng),網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、黑社會(huì)性質(zhì)組織、偷渡、販毒、走私等其他重大刑事犯罪活動(dòng)中,“地下錢莊”的“黑手”也屢見不鮮。

警方以往破獲的案件顯示,走私、販毒、電信詐騙、貪腐等犯罪活動(dòng)中,贓款往往通過“地下錢莊”轉(zhuǎn)移到國外。

“‘地下錢莊’實(shí)際上助長了上游犯罪?!惫膊拷?jīng)偵局反洗錢處處長李明照表示,“地下錢莊”的猖獗,也反映了上游犯罪的猖獗。另據(jù)李明照透露,一些案例顯示,恐怖分子的資金也通過“地下錢莊”進(jìn)出。

另據(jù)透露,曾引起關(guān)注的中國銀行河松街支行原行長高山就是通過“地下錢莊”,將巨額贓款轉(zhuǎn)移到國外。而同樣備受關(guān)注的河南周口中儲(chǔ)糧案,曾任中儲(chǔ)糧河南周口直屬庫主任的喬建軍,也是利用“地下錢莊”將贓款轉(zhuǎn)移到國外。


暗渡資金不排除股市熱錢

李明照介紹,“地下錢莊”的特點(diǎn)是不受政府監(jiān)管,協(xié)助客戶進(jìn)行跨境匯款,不問客戶身份,不需要客戶提供證明性文件,比較隱蔽。正因?yàn)橛羞@個(gè)特點(diǎn),特別容易被洗錢、恐怖活動(dòng)利用。

另據(jù)歐陽雄透露,“地下錢莊”的另一個(gè)危害是擾亂了市場(chǎng)秩序。“地下錢莊”境內(nèi)、境外資金分別流動(dòng),人民幣和外匯分別交割,這樣一來,在國際收支統(tǒng)計(jì)、跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)中均無法顯現(xiàn),對(duì)人民幣的匯率水平、國內(nèi)利率水平和內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)均衡狀況等方面,都會(huì)產(chǎn)生不利影響。

據(jù)了解,由于“地下錢莊”的交易資金量大且隱蔽,不排除一些股市資金通過該渠道流出我國,從而影響我國資本市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。如今年7月中旬,上海市公安機(jī)關(guān)在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中,就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的“地下錢莊”,為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達(dá)數(shù)億元人民幣。

“當(dāng)前我國‘地下錢莊’的整體形勢(shì)非常嚴(yán)峻,‘地下錢莊’的危害全面加深加重?!崩蠲髡杖缡钦f。

在深圳警方打擊的兩起“地下錢莊”案中,均為客戶的資金被騙引起警方對(duì)“地下錢莊”的注意。部分涉案“客戶”稱,他們選擇“地下錢莊”轉(zhuǎn)賬,是因?yàn)椤暗叵洛X莊”“誠信度”高,比銀行更加靈活優(yōu)惠,而且收取的手續(xù)費(fèi)較低,交易額大的話還有優(yōu)惠。但警方指出,有案例表明,這些“地下錢莊”也存在風(fēng)險(xiǎn)。一旦匯率發(fā)生變動(dòng),“地下錢莊”經(jīng)常存在逃單、卷錢逃跑的情況。

李明照透露,此前的一些“地下錢莊”案中,一些“地下錢莊”看客戶的錢多,結(jié)果出現(xiàn)非法拘禁、搶劫等犯罪。


多部門將聯(lián)手強(qiáng)化打擊

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據(jù)警方介紹,“地下錢莊”使用假身份證開戶,開設(shè)大量人頭賬戶,利用多層級(jí)、跨地區(qū)轉(zhuǎn)賬,再加上使用網(wǎng)銀、第三方支付轉(zhuǎn)移,其資金轉(zhuǎn)移不但迅速而且隱蔽,追蹤資金難度很大。

在深圳葉氏姐弟等人的“地下錢莊”案中,辦案民警發(fā)現(xiàn)與其往來的客戶賬號(hào)至少有1500個(gè)以上,但在調(diào)查時(shí),有的客戶不配合警方的調(diào)查,有的賬戶在境外取證困難,最終只調(diào)查到了不到300個(gè),并不能真實(shí)反映出與嫌疑人對(duì)應(yīng)的非法經(jīng)營數(shù)額,而法院對(duì)非法經(jīng)營的數(shù)額認(rèn)定,更多地采信客戶指認(rèn)的數(shù)額度計(jì)算,這就導(dǎo)致法院在量刑時(shí)對(duì)疑犯輕判。

公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照表示,由于處罰太輕,沒有形成震懾,導(dǎo)致一些“地下錢莊”的人員出去后重操舊業(yè)。對(duì)此,李明照進(jìn)一步解釋說,這屬于法律方面的問題,證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)定和適用法律的問題,直接制約了打擊效果。目前有關(guān)部門正在推動(dòng)制定相關(guān)的法律法規(guī)文件。

“‘地下錢莊’對(duì)國際社會(huì)來說也是一大‘毒瘤’?!崩蠲髡照f,“地下錢莊”絕非中國獨(dú)有,也不是現(xiàn)階段才出現(xiàn)的,在其他國家和地區(qū)可能表現(xiàn)為“地下哈瓦拉”“地下匯款機(jī)制”等,但無論是什么形態(tài),國際社會(huì)都始終對(duì)其“零容忍”。

李明照表示,公安機(jī)關(guān)下一步將與人民銀行、外匯局、銀監(jiān)會(huì)等合作,建立快速高效的資金調(diào)查機(jī)制。

據(jù)警方介紹,當(dāng)前我國多個(gè)部門聯(lián)手強(qiáng)化對(duì)“地下錢莊”違法犯罪活動(dòng)予以打擊,下一步,公安機(jī)關(guān)、央行等部門將繼續(xù)深化合作,強(qiáng)化線索核查、資源共享、協(xié)同打擊,爭取再破獲一批重大“地下錢莊”案件。

而公安部副部長孟慶豐也要求,各地公安機(jī)關(guān)要深挖上游犯罪,特別是通過“地下錢莊”案件發(fā)現(xiàn)金融證券、貪污腐敗、恐怖活動(dòng)等領(lǐng)域的重大犯罪活動(dòng)。

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