-
1）投資人在認(rèn)購/申購基金時(shí)選擇前端費(fèi)用方式的，基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。其中，
贖回總額（A）＝贖回份數(shù)×贖回日基金份額凈值
贖回費(fèi)用（B）＝贖回總額（A）×贖回費(fèi)率
贖回金額＝贖回總額（A）－贖回費(fèi)用（B）
2）投資人在認(rèn)購/申購基金時(shí)選擇后端費(fèi)用方式的，基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用加上后端認(rèn)購/申購費(fèi)用之和之后的余額。其中，
贖回總額（A）＝贖回份額×贖回日基金份額凈值
贖回費(fèi)用（B）＝贖回總額×贖回費(fèi)率
后端認(rèn)購/申購費(fèi)用 （C）= 贖回份額×該部份額對應(yīng)的認(rèn)購/申購申請日的基金份額凈值×該部份額對應(yīng)的后端認(rèn)購/申購費(fèi)率
贖回金額＝贖回總額（A）-贖回費(fèi)用（B）-后端認(rèn)購/申購費(fèi)用（C）
上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
例1：假定某投資人在T日贖回其持有的前端費(fèi)用類別下的基金份額10,000份，T日的基金份額凈值為1.2元，則投資人獲得的贖回金額計(jì)算如下：
贖回總額＝10,000×1.2＝12,000元
贖回費(fèi)用＝12,000×0.5%＝60元
贖回金額＝12,000-60＝11,940元
例2：假定某投資人申購后端收費(fèi)的基金，經(jīng)確認(rèn)，獲得后端費(fèi)用類別下的基金份額20,000份，申購申請當(dāng)日的基金份額凈值為1.2元。1年后該投資人申請贖回10,000份，贖回當(dāng)日（T日）的基金份額值為1.5元，該筆贖回扣除的贖回費(fèi)用、后端申購費(fèi)用和獲得的贖回金額計(jì)算如下：
贖回總額＝10,000×1.5＝15,000元
贖回費(fèi)用＝15,000×0.5%＝75元
后端申購費(fèi)用＝10,000×1.2×1.5%＝180元
贖回金額＝15,000-75-180＝14,745元。
-
基金分紅: 是指基金將收益的一部分以現(xiàn)金形式派發(fā)給投資人，這部分收益原來就是基金單位凈值的一部分。
開放式基金大多可以選擇領(lǐng)取現(xiàn)金或是分紅再投資。分紅再投資方式是將應(yīng)分得的現(xiàn)金收益直接用于轉(zhuǎn)購基金單位，相當(dāng)于基金公司以股票股利形式分配收益。但實(shí)際上，對于這兩種分紅方式而言，在分紅時(shí)實(shí)際分得的收益是完全相等的。
基金分紅的計(jì)算：分紅金額=持有份額*分紅比例
分紅份額=分紅金額 / 除息后的基金份額凈值
舉例說明：假設(shè)您現(xiàn)持有中科沃土中小盤10000萬基金份額， 除息后的基金份額凈值為1.42元，其收益分配方案是每10 份基金份額派發(fā)紅利0.60元（即分紅比例為：=0.6/10=0.06）。
則：分紅的金額為=10000*0.06=600元
新增份額=分紅金額/除息后的基金份額凈值=600/1.42=422.53份
A)若選擇領(lǐng)取現(xiàn)金：則總份額不變，直接通過銀行賬號領(lǐng)取現(xiàn)金600元，單位凈值：=1.42元。
B)若選擇分紅再投資：則新增422.53份，總份額=10000+422.53=10422。53份，單位凈值：=1.42元。
-
投資開放式基金可以通過兩種方式獲利：
1、分紅：根據(jù)法律和基金契約規(guī)定，基金會定期將其實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行分紅。
2、買賣價(jià)差。若基金單位資產(chǎn)凈值的增長令您的賣出價(jià)與買入價(jià)之差為正，也說明您的投資實(shí)現(xiàn)了收益。
-
基金份額持有期限的計(jì)算是自基金份額確認(rèn)日起（含該日）開始計(jì)算，一直到贖回確認(rèn)日為止（不含該日）。
其中，
認(rèn)購份額: 自基金合同生效日起開始計(jì)算；
申購份額: 自申購確認(rèn)日起開始計(jì)算；
定投份額：自該筆定投確認(rèn)日起開始計(jì)算。各筆定投所得份額的持有期限分別單獨(dú)計(jì)算；
基金轉(zhuǎn)換份額：自基金轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起開始計(jì)算；
紅利再投資份額：自紅利再投確認(rèn)日起開始計(jì)算；
跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管份額：不計(jì)算場內(nèi)基金份額持有時(shí)間。場內(nèi)基金份額轉(zhuǎn)托管至場外，自轉(zhuǎn)至場外確認(rèn)日起開始計(jì)算；
系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管份額：原托管份額的持有期限，在轉(zhuǎn)到新的托管網(wǎng)點(diǎn)后仍連續(xù)計(jì)算。
-
投資人認(rèn)購份額的計(jì)算方法如下：
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額/[1+認(rèn)購費(fèi)率]
認(rèn)購費(fèi)用＝認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額
認(rèn)購份額＝(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購金額產(chǎn)生的利息)/基金份額面值
例一：假定某投資人投資10,000元認(rèn)購本基金，認(rèn)購金額在募集期產(chǎn)生的利息為3元。則其可得到的認(rèn)購份額計(jì)算如下：
凈認(rèn)購金額＝10,000/[1+1.2%]＝9,881.42元
認(rèn)購費(fèi)用＝10,000-9,881.42＝118.58元
認(rèn)購份額＝（9,881.42+3）/1.00＝9,886.42份
即投資人投資10,000元認(rèn)購本基金，可得到9,886.42份基金份額（含利息折份額部分）。
-
基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有基金公司發(fā)行的任一開放式基金后，可將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換到該公司管理的已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其它開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金份額，再申購目標(biāo)基金的業(yè)務(wù)方式。
目前基金轉(zhuǎn)換只能轉(zhuǎn)換為同一基金公司管理的、同一注冊登記人登記存管的、同一基金賬戶下的基金份額，并只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入的基金必須處于可申購狀態(tài)；處于認(rèn)購期的基金不可作為基金轉(zhuǎn)出方或轉(zhuǎn)入方?；疝D(zhuǎn)換通常只允許在同為前端收費(fèi)或者同為后端收費(fèi)的基金之間進(jìn)行，不允許將前端收費(fèi)基金轉(zhuǎn)換為后端收費(fèi)基金，或?qū)⒑蠖耸召M(fèi)基金轉(zhuǎn)換為前端收費(fèi)基金。
-
一般來說，從您購買開放式基金到贖回為止，涉及的費(fèi)用有：
1）認(rèn)購或申購費(fèi)：您購買基金時(shí)收取的用于基金銷售的費(fèi)用。按我國法律規(guī)定，此項(xiàng)費(fèi)用不得超過申購資金的5％，目前已推出的開放式基金收取的此項(xiàng)費(fèi)用在1％－2％之間，并且隨申購資金量的增加而減少。
2）贖回費(fèi)。投資者將基金賣出即贖回時(shí)收取的費(fèi)用。我國法律規(guī)定此項(xiàng)費(fèi)用不得超過贖回金額的3％，目前已推出的基金收取贖回費(fèi)用一般在0.5％,而且隨基金持有時(shí)間的增長而減少甚至消失。
以上兩項(xiàng)費(fèi)用會在您申購、贖回基金時(shí)直接發(fā)生?；疬€有一部分費(fèi)用是每日從基金資產(chǎn)中扣除的，包括：
1）基金管理、運(yùn)作費(fèi)：它是支付給基金管理人專業(yè)化運(yùn)作的報(bào)酬，年費(fèi)率不超過1.5%；
2）基金托管費(fèi)：它是支付給托管人用于保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的報(bào)酬。年費(fèi)率一般在0.25%左右。
中科沃土基金
微信公眾號
掃碼關(guān)注
