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開(kāi)放式基金的價(jià)格基礎(chǔ)是基金單位資產(chǎn)凈值，即基金資產(chǎn)凈值除以基金單位數(shù)，而基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債和按照法律、法規(guī)、規(guī)章的有關(guān)規(guī)定可以在基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用后的價(jià)值，基金資產(chǎn)總值包括基金所擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、應(yīng)收基金申購(gòu)款及其他投資所形成的價(jià)值總和。
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封閉式基金指發(fā)行總額事先確定，基金規(guī)模總數(shù)不變、基金上市后投資者通過(guò)證券市場(chǎng)（一般是交易所）轉(zhuǎn)讓、買賣的基金。
開(kāi)放式基金是發(fā)行總額不固定、基金規(guī)模隨時(shí)增減、投資者可以按基金凈值在國(guó)家證券監(jiān)管部門規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)和贖回的基金。
相對(duì)封閉式基金，開(kāi)放式基金有以下優(yōu)勢(shì)：
1）透明度高。開(kāi)放式基金在每個(gè)開(kāi)放日都會(huì)披露基金單位資產(chǎn)凈值，目前開(kāi)放日即交易所的交易日，而封閉式基金每周才公布一次凈值，所以開(kāi)放式基金比封閉式基金更能讓投資者及時(shí)了解基金運(yùn)作的情況。
2）流動(dòng)性好。投資者可以隨時(shí)按照基金單位資產(chǎn)凈值申購(gòu)、贖回，避免了折價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，另一方面，基金管理人為滿足投資人的贖回需要，不會(huì)持有難以變現(xiàn)的資產(chǎn)，使組合流動(dòng)性優(yōu)于封閉式基金。
3）更好的客戶服務(wù)。投資開(kāi)放式基金后您可以享受到基金公司或代銷商的一系列服務(wù)，比如帳戶查詢和理財(cái)咨詢，這些是封閉式基金所沒(méi)有的。
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股票代表對(duì)上市公司股份的所有權(quán)，持有股票是為了分享上市公司經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)，或者希望從股票市價(jià)上漲中獲利。上市公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)往往有許多不確定性，所以股票價(jià)格容易波動(dòng)，投資風(fēng)險(xiǎn)較大，需要花費(fèi)許多時(shí)間和精力去跟蹤研究。
而基金是由專業(yè)團(tuán)隊(duì)（來(lái)自基金管理公司）以科學(xué)的方法分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，對(duì)股票或債券進(jìn)行深入研究、組合投資，力求在控制風(fēng)險(xiǎn)前提下獲得較好收益的一種投資工具。
若您時(shí)間和精力有限，又想分享資本市場(chǎng)的收益，我們建議您購(gòu)買基金，享受專業(yè)化理財(cái)。
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公募基金是面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售的基金，募集對(duì)象不固定，投資金額要求低，適宜中小投資者參與，必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管； 而私募基金只能采取非公開(kāi)方式，是面向特定投資者募集發(fā)售的基金，投資金額要求高，投資資格和投資人數(shù)受限制，投資風(fēng)險(xiǎn)較高。
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基金單位凈值，就是交易日每天收市以后，基金總資產(chǎn)減去負(fù)債后，除以當(dāng)天的基金總份額，即得出當(dāng)天的單位凈值。
累計(jì)凈值是該基金自發(fā)行成立以來(lái)的凈值，累計(jì)份額凈值=基金單位凈值+基金成立后累計(jì)分紅。
基金單位凈值很重要，是日常交易的價(jià)格，正常情況下，申購(gòu)和贖回均依據(jù)單位凈值計(jì)算。而累計(jì)凈值體現(xiàn)了基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益，更多時(shí)候是充當(dāng)“業(yè)績(jī)參考值”。
溫馨提示：基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。
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新發(fā)行基金，募集期內(nèi)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)的，即按照合同規(guī)定的凈值1元，進(jìn)行認(rèn)購(gòu)成交；如是申購(gòu)一款已經(jīng)發(fā)行了的基金，一個(gè)工作日的15點(diǎn)是臨界點(diǎn)，當(dāng)天工作日15點(diǎn)前進(jìn)行購(gòu)買，即按照當(dāng)天的凈值計(jì)算成交，如是當(dāng)天工作日15點(diǎn)后操作的，即算作下一個(gè)工作日的申請(qǐng)，是按照下一個(gè)工作日的凈值計(jì)算成交。
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基金分紅就是這款基金有收益了，達(dá)到基金合同規(guī)定的收益分配條件，基金公司將收益的一部分發(fā)放給持有人。由于分紅是把基金總資產(chǎn)的一部分拿來(lái)作紅利給持有人，因此分紅后凈值會(huì)相應(yīng)下跌。個(gè)人資產(chǎn)不會(huì)因分紅而發(fā)生增減。
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投資人在購(gòu)買基金時(shí)往往需要開(kāi)立兩類賬戶，分別是“基金賬戶”和“基金交易賬戶”。
基金賬戶指的是登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶。
基金交易賬戶是指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)買賣基金份額的變動(dòng)與結(jié)余情況的賬戶。
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基金投資，和銀行存款不同，是一種有風(fēng)險(xiǎn)的投資?；痫L(fēng)險(xiǎn)，例如有開(kāi)放式基金的申購(gòu)及贖回未知價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、開(kāi)放式基金的投資風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等等。理性投資者，進(jìn)行理財(cái)投資，需要以自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好為準(zhǔn)。
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T日”是指直銷機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)受理投資者開(kāi)戶、銷戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的交易日，“T+1”、“T+2”和“T+N”均指交易日。
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